Kaip atpažinti kriptovaliutų sukčiavimo schemas ir išvengti nuostolių?

Kriptovaliutų rinkos pritraukė daugybę investuotojų, ieškančių greito pelno, tačiau kartu ši rinka tapo patraukli ir sukčiams. Kriptovaliutų pasaulis yra dar gana naujas, todėl daugelis žmonių nėra gerai susipažinę su saugumo principais, o tai suteikia sukčiams daugiau galimybių apgauti patiklius vartotojus. Supratimas, kaip atpažinti sukčiavimo schemas ir kokių veiksmų imtis, kad jų išvengtumėte, yra esminis žingsnis siekiant apsaugoti savo lėšas.

Šiame straipsnyje aptarsime dažniausiai pasitaikančius kriptovaliutų sukčiavimo tipus ir pateiksime patarimų, kaip išvengti nuostolių.

Dažniausi kriptovaliutų sukčiavimo tipai

Pump and Dump schemos

Pump and Dump (padidink ir parduok) – tai sukčiavimo schema, kai grupė žmonių dirbtinai pakelia kriptovaliutos kainą (pump) per klaidingus pranešimus ar gandus, o vėliau parduoda savo turimas monetas aukšta kaina (dump), palikdami kitus investuotojus su nuostoliais.

Kaip atpažinti?

• Staigus ir neįprastas kainos pakilimas be aiškios priežasties.
• Aktyvus reklamos ir rinkodaros triukšmas socialiniuose tinkluose.
• Nepatikimi šaltiniai, skatinantys „greitą pelną“ arba „puikią galimybę investuoti“.

Kaip išvengti?

• Niekada neinvestuokite į kriptovaliutą, kurios nesuprantate ar nežinote jos vertės.
• Patikrinkite naujienas iš patikimų šaltinių, kad įsitikintumėte, ar kainos kilimą tikrai pagrindžia fundamentali informacija.

Phishing (apsimetėlio svetainės ir el. laiškai)

Phishing – tai sukčiavimo būdas, kai sukčiai sukuria netikras svetaines arba siunčia el. laiškus, siekdami apgaule gauti vartotojų prisijungimo duomenis. Pavyzdžiui, galite gauti el. laišką, kuris atrodo tarsi iš jūsų kriptovaliutų keityklos, tačiau iš tiesų tai yra sukčių bandymas pavogti jūsų prisijungimo duomenis.

Kaip atpažinti?

• Svetainės ar el. laiško URL yra labai panašus į tikrą, tačiau turi nedidelius skirtumus (pvz., papildomos raidės ar simboliai).
• Laiške prašoma skubiai atlikti tam tikrus veiksmus, pavyzdžiui, „prisijungti“, „atnaujinti informaciją“ ar „pervesti lėšas“.

Kaip išvengti?

• Visada patikrinkite URL adresą ir prisijunkite tik iš oficialių nuorodų.
• Nenaudokite nuorodų el. laiškuose – geriau įveskite svetainės adresą naršyklėje patys.
• Įsitikinkite, kad svetainė turi SSL sertifikatą (adreso pradžioje „https“).

Ponzi ir piramidės schemos

Ponzi arba piramidės schemos yra viena iš populiariausių sukčiavimo formų, kai „investuotojai“ skatinami pritraukti naujus dalyvius į projektą, o jų pelnas priklauso nuo naujų narių įmokų, o ne nuo realios projekto veiklos. Šios schemos dažnai žada aukštą grąžą per trumpą laiką.

Kaip atpažinti?

• Projektas žada „užtikrintą“ arba „didelį“ pelną be jokios rizikos.
• Vartotojai yra skatinami pritraukti naujus narius, siekiant uždirbti daugiau.
• Nėra aiškios informacijos apie projektą ar jo veiklą.

Kaip išvengti?

• Būkite atsargūs su bet kuriuo projektu, kuris žada aukštą grąžą per trumpą laiką.
• Patikrinkite projekto veiklos istoriją, komandą ir technologiją.
• Neinvestuokite į projektus, kurių veikla atrodo neaiški ar neturi jokio pagrindo.

Netikri ICO (pradiniai monetų siūlymai)

ICO arba pradiniai monetų siūlymai dažnai naudojami projektams finansuoti, tačiau kai kurie sukčiai pasinaudoja šiuo procesu, sukurdami netikrus projektus, siekdami pritraukti lėšas ir vėliau tiesiog išnykti. Šis sukčiavimo būdas buvo ypač dažnas 2017–2018 m. kriptovaliutų bumo metu.

Kaip atpažinti?

• Projektas neturi aiškios baltosios knygos (angl. whitepaper) arba joje trūksta detalių apie projekto tikslus ir technologiją.
• Komanda yra anonimiška arba neturi patikimos reputacijos.
• Projektas žada aukštą grąžą arba naudoja per daug reklamos socialiniuose tinkluose.

Kaip išvengti?

• Patikrinkite projekto komandos narius, jų patirtį ir reputaciją.
• Atidžiai perskaitykite baltąją knygą ir įvertinkite, ar projektas turi realų tikslą.
• Investuokite tik į ICO, kurie yra patikrinti ir turi gerą reputaciją.

Netikri giveaway’ai (dovanos)

Netikri giveaway’ai – tai dažnas sukčiavimo būdas, kai sukčiai socialiniuose tinkluose ar netikrose svetainėse skelbia „dovanas“ ir prašo vartotojų pervesti nedidelį kriptovaliutų kiekį, kad gautų didesnį atlygį. Dažnai tokie giveaway’ai yra reklamuojami per netikrus žinomų žmonių profilius.

Kaip atpažinti?

• Dovana skelbiama kaip „riboto laiko pasiūlymas“ ir skatina skubėti.
• Prašoma pervesti kriptovaliutą, kad gautumėte atlygį.
• Naudojamos netikros žinomų žmonių paskyros ar pranešimai.

Kaip išvengti?

• Niekada nesiųskite savo kriptovaliutų mainais į pažadą gauti daugiau.
• Patikrinkite šaltinį ir ieškokite patvirtinimo oficialiuose profiliuose ar svetainėse.
• Jei kažkas atrodo per gerai, kad būtų tiesa, greičiausiai taip ir yra.

Netikros piniginės ir sukčiavimo programėlės

Kriptovaliutų piniginės, skirtos saugoti kriptovaliutas, taip pat gali tapti sukčiavimo taikiniu. Sukčiai gali kurti netikras pinigines ar programėles, kurios pavagia naudotojų lėšas.

Kaip atpažinti?

• Piniginė ar programėlė neturi atsiliepimų arba atsiliepimai yra labai teigiami ir vienodi.
• Ji nesiūloma oficialiose parduotuvėse arba turi mažai atsisiuntimų.
• Svetainėje trūksta SSL sertifikato arba kontaktinės informacijos.

Kaip išvengti?

• Naudokite tik gerai žinomas ir rekomenduojamas pinigines, pvz., „MetaMask“, „Ledger“, „Trust Wallet“.
• Atsisiųskite programėles tik iš oficialių šaltinių, tokių kaip „Google Play“ ar „Apple App Store“.
• Patikrinkite naudotojų atsiliepimus ir ieškokite informacijos apie piniginės kūrėjus.

Patarimai, kaip išvengti kriptovaliutų sukčiavimo

Norint apsaugoti save nuo kriptovaliutų sukčiavimo, svarbu laikytis pagrindinių saugumo principų:

• Tikrinti informaciją: Prieš investuodami laiką ir pinigus į bet kurį projektą, atidžiai išnagrinėkite jo veiklą, komandą ir tikslus.
• Niekada nesidalinkite savo privatiniu raktu: Privatūs raktai ir slaptažodžiai turi likti tik jūsų žinioje. Nesidalinkite jais su niekuo ir nenaudokite nesaugių saugojimo būdų.
• Atsargiai elkitės socialiniuose tinkluose: Sukčiai dažnai taikosi į vartotojus per socialinius tinklus, todėl būkite atsargūs su dovanų pasiūlymais ir atidžiai tikrinkite paskyrų autentiškumą.
• Naudokite dviejų faktorių autentifikavimą (2FA): Įgalinkite dviejų faktorių autentifikavimą, kad apsaugotumėte savo sąskaitas.
• Laikykite kriptovaliutas saugiose piniginėse: Geriausia naudoti šaltąsias pinigines (angl. „cold wallets“), kurios nėra prijungtos prie interneto ir yra mažiau pažeidžiamos.

Išvada

Kriptovaliutų rinka yra dinamiška ir daug žadanti, tačiau joje taip pat gausu sukčiavimo schemų, kurios gali sukelti didelių finansinių nuostolių. Svarbiausia – išlikti budriems, mokytis atpažinti sukčiavimo požymius ir investuoti tik į tuos projektus, kuriuos suprantate ir kuriais pasitikite. Taikant pagrindines saugumo priemones ir žinias, galite apsaugoti savo lėšas ir išvengti dažniausiai pasitaikančių sukčiavimo spąstų.